さあ、またか。確定申告の栄光の復活。毎年恒例のお知らせです。最初の財政の支配者が、あなたの年貢を待っています。
今年は3つのアプリを調べましたが、いずれもWebベースです。これらのWebアプリに加えて、各社は同様の機能を備えたデスクトップ版も提供しています。実際、これらのアプリのオンライン版は、デスクトップ版とほぼ、あるいは完全に同じものです。すべて同じ機能を提供しており、唯一の違いは、データがローカルハードドライブではなくWeb上に保存されることです。
iOS版が提供されている場合、これらのアプリを使ってアクセスするのと同じWebデータにリンクされています。また、どのアプリケーションを使用しても、紙の申告書を印刷して郵送しない限り、データはいずれWebを経由してこれらの企業のいずれかを経由してIRSのサーバーに安全に送信されることを覚えておくことが重要です。
どの 3 つのオンライン アプリを見ていくのでしょうか?
- 税務法
- ターボタックス
- H&Rブロック
これらの税務ツールはどれも非常に便利です。情報の収集と入力が簡単になり、必要な書類をすべて一箇所にまとめておくことができれば、かなり複雑な税務申告も90分以内で完了できます。これらのアプリは、還付金の受け取り理由や受け取り拒否理由を明確に示し、申告手続きをシンプルにしてくれます。
早速本題に入りましょう。TaxAct はそのシンプルさで私をかなり驚かせましたが、オンラインで提供されるサービスの幅広さにはさらに驚かされました。最も基本的なものから法人税の申告まで、TaxAct はすべてを提供し、H&R Block や TurboTax をはるかに凌駕しています。
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TaxAct（0～30ドル、州税20ドル）は最初から驚くほどシンプルで、ほんの数分使っただけで、その使いやすさに驚きました。他の税務アプリはインタビュー形式で案内してくれるのに対し、TaxActはまず、過去に確定申告をしたことがあるかどうかを尋ね、もし申告したことがあれば、前年度の確定申告書をインポートできます。そして、これは当たり前のことのように思えますが、TaxActは昨年度の確定申告書のPDFから個人情報を取得するため、手作業で入力する手間を最小限に抑えることができます。（PDFはTurboTaxまたはH&R Blockのいずれかのソフトウェアで作成する必要があります。紙の確定申告書をスキャンしたものは不可です。）
税務法
前年度の確定申告書をインポートすると、正しくインポートされたことを確認するための情報確認を求められます。これには、社会保障番号や扶養家族の情報の確認、ご自身またはご家族がまだ大学に通っているかどうかの調整、その他情報の正確性の確認が含まれます。TaxActは、昨年の繰越損失や大学に通うお子様の教育に関する情報など、2014年度の申告書を問題なくインポートしてくれました。これらはすべて前年度の確定申告書から抽出されていました。この機能により、手作業でのデータ入力にかかる時間を少なくとも30分、場合によってはそれ以上節約できました。
最初のインポートとダブルチェックの後、TaxActのインタビュープロセスは通常の範囲で実行されます。以下の点についてご確認ください。
- 結婚する
- 離婚
- 家、株、小物の売買
- 利息の支払い/受け取り
所有する法人から K-1 を受け取っていて、TaxAct の 1120 申告書を使用して法人税を完了している場合は、その K-1 データを事業申告書から直接 TaxAct の 1040 にインポートできます。これもまた、アプリの追加の利点であり、TurboTax や H&R Block の税務サービスとは異なり、TaxAct がすべての税務ニーズに対応できるという事実を強調しています。
面接プロセスが完了したら、ファイルを確認し、すべての情報が正しく入力されていることを確認し、料金を支払い、申請します。すべて非常に簡単です。
ターボタックス
TurboTax（0～105ドル、州税は40ドル）は、あらゆるデバイスで動作するアプリを擁し、長年にわたり確定申告準備の王者であり続けてきました。自宅で確定申告をするほとんどの人と同じように、あなたも過去にTurboTaxの何らかのバージョンを使って確定申告をしたことがあるでしょう。だからこそ、私にとってTurboTaxが最もストレスフルな体験だったというのは奇妙に思えます。このストレスは、以前のバージョンを使ったことがあるかどうかに関わらず、アプリがあらゆる種類の情報を自動入力できないことに大きく起因していました。
ターボタックス
TaxActでは昨年の確定申告書のPDFからデータをインポートできますが、TurboTaxではどこからでもインポートできません。そのため、昨年MacでApp Store版のTurboTaxを使用したにもかかわらず、今年の申告書の作成元としてそれを使用できず、すべての個人データを一から手入力する必要がありました。奇妙なのは、デスクトップ版では昨年の申告書からデータをインポートできる点です。しかし、Intuitのアプリケーションを使ったことがある人なら誰でも知っているように、プラットフォーム間でのこのような不一致はよくあることです。
TurboTaxは個人データのインポートがあまり得意ではありませんでしたが、銀行から直接利息収入や住宅ローン利息データをインポートするオプションを提供しています。これには銀行のウェブサイトへのログイン情報が必要ですが、一度情報を入力すると、TurboTaxが自動的にインポートし、適切な税務書類に適用します。これは他の税務アプリにはない機能です。
TurboTax のインタビュー プロセスは、Intuit のすべての税務アプリケーションで簡単で一貫しており、iOS デバイスを使用する場合には副次的な利点があります。iOS 版 TurboTax と Web アプリはどちらも同じデータを使用するため、Web で開始して iOS デバイスで終了することができます。
H&Rブロック
H&R Block の税金アプリ (0～35 ドル、州税は 10～37 ドル) について、アプリの動作とはまったく関係のない不満が 1 つあります。それは、アプリを使い始める前に、税金を申告するためにいくら支払わなければならないのかが明確でないことです。H&R Block のサイトには、これら 3 つのアプリの中では断然最も安価であることを示す比較情報が表示されています。しかし、申告の準備を始めるとすぐに、スプラッシュ ページの「比較」に表示されている 10 ドルが、基本的な連邦および州の申告を提出するときに支払う金額であることがわかります。税金の状況が少しでも複雑になったら、より高価なバージョンにアップグレードする必要があります。また、基本的な申告の 10 ドルは、州および連邦の申告が無料の TurboTax や TaxAct よりも実際には高価です。
H&Rブロック
とはいえ、他の 2 社とは異なり、H&R Block では無料の監査代理サービスを提供しており、Web で提供されるよりも個人的な体験を望む場合は、オンライン アプリから地元の H&R Block オフィスに申告書を転送することもできます。
H&R Blockを初めてご利用になる場合は、TurboTaxまたはTaxActから前年度の確定申告書をインポートするオプションがあります。しかし、H&R Blockは、H&R Blockアカウントをお持ちの場合、昨年H&R Blockを利用して確定申告を行ったと誤って認識します。私の場合はこの認識が誤っていたため、前年度の確定申告書をインポートするオプションは表示されませんでした。既にH&R Blockアカウントをお持ちの場合は、基本的なデータを手入力する必要があります。
これらのアプリで尋ねられる質問の内容に違いはありませんが、H&R Blockのインターフェースは3つの中で一番優れていると思います。テキストは明瞭で、配色も目に優しく、ブラウザウィンドウの端から端まで目を走らせることなく、必要な情報を見つけるために上下にスクロールし続ける必要がないよう、すべての情報のサイズが適切に調整されています。
結論
このレビューの冒頭で、TaxActに圧倒されたと書きました。法人税を含む税務申告のオプションが最も豊富だからです。これだけでもTaxActは傑出しています。Macで法人税を申告するには、Windows版のTurboTax for Businessを購入し、仮想マシンかBootcampで実行するしかないからです。Web上で法人税申告ができるTaxActは他にありません。
個人の確定申告に関して言えば、質問内容や申告のしやすさ、そして確実さという点では、どのアプリにも大きな違いはありません。どのアプリも、自信を持って申告手続きを進めてくれます。しかし、TaxActは、収支への影響を最小限に抑え、手作業によるデータ入力も最小限で済ませることができます。
編集者注: H&R Block の利用可能なインポート オプションを修正するために、午後 1 時 45 分 (太平洋標準時) に更新されました。
