H&R BlockとIntuit TurboTax for Macのレビュー

税務申告ソフトのシンプルな現実はこうです。税務調査の可能性を最小限に抑えながら、最大限の還付金を受け取りたい。しかも、税務の専門家である必要はありません。それほど遠くない昔、私が税務申告をする際に考えていた唯一の選択肢は、税務申告事務所で250ドルを支払い、誰かに計算をしてもらうことでした。しかし、私が依頼した専門家が使っていたのは、Macで購入できるものと似たようなソフトウェアだったのです。税務申告の中には、いまだに専門家に依頼しなければならないものもありますが、最近では、プロ品質の税務申告ソフトが数ドルとダウンロードだけで手に入ります。

オンラインで確定申告をする方法は数多くありますが、WebベースのアプリではなくMacにインストールしたソフトウェアを使いたい場合、実質的な選択肢はH&R BlockとIntuitのTurboTaxの2つしかありません。どちらのアプリも、個人の確定申告ニーズに合わせて様々なバージョンが提供されていますが、今回のレビューでは、H&R Block PremiumとTurboTax Premierというトップレベルの確定申告アプリを取り上げました。どちらも、申告内容が多少複雑であっても、個人の確定申告に必要な機能をすべて備えているからです。

正確さが重要であれば（税金に関しては間違いなく重要です）、この2つのアプリのどちらでもそれほど心配する必要はありません。W-2収入、大学の授業料、利子と配当収入、住宅ローン利息、その他さまざまな収入と支出の情報を含む基本的な数字を入力すると、H&R Block PremiumとTurboTaxは、州の申告では完全に同じ数値を返し、連邦税の申告では1ドル以内の誤差しか出ませんでした。

私の見解では、シンプルさこそが税務申告ソフトの鍵です。確定申告プロセスを簡素化するかどうかは主観的な評価ですが、私にとってシンプルさとは、収入と支出の情報を入力するプロセスを案内する際に、税務用語を最小限に抑え、監査を回避しつつ最大限の還付を受けるために必要なすべてのフォームと情報を提供したかどうかについて、混乱を招かないことを意味します。つまり、最高の税務アプリとは、入力したすべての情報が完全に正確であるという安心感を与え、ユーザーに自信を与えるアプリであるべきです。

H&R Blockの面接プロセスははるかに改善されていますが、こうした自信を植え付けるという点では、TurboTaxの方が断然優れています。どちらのアプリケーションもステップバイステップのプロセスでユーザーをガイドしますが、H&R Blockのアプリケーションは、どの質問をするかしないかを決めるチェックボックスが並んだページを使用する傾向があります。TurboTaxの面接プロセスでは、一度に1つの質問が出され、回答内容に応じて、具体的な税務に関する質問へと誘導されます。最終的な結果は同じでしたが、TurboTaxの質問と回答の形式の方が、何かを忘れているのではないかという不安が軽減されると感じました。

H&Rブロックの面接プロセスはそれほど明確ではありませんでしたが、H&Rブロックのアプリでは、税務専門家に無料でライブでオンラインアクセスでき、確定申告の難しいポイントを丁寧に説明してくれます。（ライブテクニカルサポートも提供しています。）これらのサービスは非常に使いやすく、税務状況に関する具体的な質問をすれば、ほぼ即座に回答を得ることができます。

TurboTaxは、状況に応じたヘルプシステムを提供しており、面接プロセスのどの段階にいるかを判断し、担当分野に合わせて表示される回答をカスタマイズします。TurboTaxコミュニティにもアクセスできますが、これはTurboTaxユーザーで構成されるオンラインフォーラムという印象です。H&R Blockのオンラインサポートは税務専門家によるもので、詳細かつ個別対応でした。

今年のバージョンのTurboTaxで私が気に入っている新機能の一つは、情報を入力した後に申告書が変更された理由を説明してくれることです。説明は詳細ではなく、変更内容に影響を与える税法の具体的な内容まで説明されているわけではありませんが、なぜ変更されたのかを理解する上で役立ちます。これは、入力した情報によって申告書が変更されなかった場合にも当てはまります。例えば、課税所得が減るはずの情報を入力したのに減額されなかった場合、TurboTaxはその理由を教えてくれます。

これらのアプリについて重要な注意点が1つあります。どちらも州税申告書が付属していますが、TurboTax Premierでは、アプリの料金に州税の申告代金が含まれています。H&R Block Premiumは初期費用は安いですが、新しい州税申告書を提出するたびに20ドルの料金がかかります。

結論

TurboTax PremierとH&R Block Premiumのどちらを使っても最終的な結果は全く同じなので、これらのアプリの真価はユーザーエクスペリエンスにあります。H&R Blockのソフトウェアは昨年よりもユーザーインターフェースが大幅に改善されていますが、確定申告のためのツールとして最も使いやすく、かつ分かりやすいのはTurboTaxです。H&R Block PremiumはTurboTaxとほぼ同等のエクスペリエンスを提供していますが、個人の確定申告を行うにはTurboTax Premierが依然として最適かつ最も簡単な方法です。