Quicken Essentialsは、Intuitの新しい個人財務管理アプリケーションであり、Quickenの後継者候補です。しかし、多くの後継アプリと同様に、Quicken Essentialsがあなたの経済的な健康にとってオリジナルと同じくらい不可欠な存在になるかどうかはまだ不透明です（言葉遊びです）。
Quicken Essentialsを理解するには、まずこのバージョンのQuickenが、これまで長年親しんできたMac版Quickenとは全く異なることを理解する必要があります。Quicken Essentialsを使い始めて10分も経たないうちに、IntuitのWebベースの個人向け財務アプリケーション「Mint」の機能が制限されたデスクトップ版のような印象を受けました。これは、（Rob Griffiths氏の初見時のコメントが示すように）多くの人が不満を抱くことになるでしょう。
Quicken Essentialsには、現在のQuickenユーザーを苛立たせるであろう重要な機能がいくつか欠けています。詳細な投資追跡機能、請求書支払い機能の統合、パスワード保護、TurboTaxエクスポート機能などはありません。（Intuit社は、今後のアップデートでパスワード保護機能を追加すると発表しています。）しかし、Quicken Essentialsは全く新しいプログラムであり、Intuit社がMac版Quickenの新たなバージョンを投入しただけではないのです。Quicken Essentialsは、何か良い兆しとなるかもしれません。
Quicken Essentials は、ほとんどの金融機関がオンラインでの銀行取引の基本的な処理に必要なすべての機能 (取引の追跡、オンライン請求書支払いなど) を提供しているという、ほぼ正しい想定に基づいて構築されています。Quicken Essentials は、そうした情報を集約して有用な情報に変換する必要がある場合に最適です。このプログラムは、12,000 を超える銀行にリンクし、そこからデータを自動的にダウンロードできます。私が利用している 3 つの銀行のうち、通常の Web ログインで機能したのは 1 つだけでした。2 つ目の銀行では、Quicken Essentials の接続方法を使用するために月額使用料が必要でした。3 つ目の銀行 (実際には地元の信用組合) は、データを CSV または QIF でのみエクスポートしますが、これらのファイル形式は Quicken Essentials ではサポートされていません。信用組合のデータを追跡するには、各取引を手動で入力するという昔ながらの方法を使わなければなりません。
Quicken 2007/06/05 のデータをお持ちであれば、Quicken Essentials で問題なくインポートできます。長年分のデータをお持ちのユーザーの方々から、データのインポートに成功したという話も聞きました。私の場合、Quicken 2006 のファイルのインポートに当初苦労しましたが、どうやらそのファイルを DropBox アカウントに保存していたため、何らかの理由で Quicken Essentials の変換ツールが使えなかったようです。
Quicken Essentialsにデータを取り込むと、プログラムの概要ウィンドウに、支出上位5項目を示す円グラフ、現在の資産と負債のリスト、今後の請求書のリスト、そして作成した予算が表示されます。メインウィンドウの表示内容を変更するには、プログラムのソースリストに表示される項目を選択します。
ソースリストの「ツール」セクションには、「概要」、「取引」、「スケジュールされた取引」、「最終ダウンロード」、「アカウント概要」、「カテゴリエクスプローラー」の6つの項目があります。これらのツールはすべて（「アカウント概要」を除く）、元帳のような取引リストを表示します。ポップアップメニューを使用して特定のアカウントを選択することで、これらのリストをある程度フィルタリングできますが、フィルタリングの範囲は限られています。例えば、メニューを使用して特定のカテゴリやタグを選択してリストをフィルタリングすることはできません。代わりに、検索フィールドを使用してリストをフィルタリングする必要がありますが、この検索では一度に1つのタグのみでフィルタリングできます。
Quicken Essentials でレポートを作成するのは直感的ではありません。レポート メニューや、レポートを作成するための他のわかりやすいツールはありません。代わりに、まずソース リストのレポート グループから Spending Cloud レポートを選択する必要があります。次に、クラウドに表示されるカテゴリの 1 つをクリックすると、そのカテゴリのレポートが表示されます。レポートが開いたら、レポート上に表示される設定メニューを選択します。設定シートが開いたら、レポートに表示される項目を微調整してから、[カスタム レポートを保存] ボタンを押します。すると、Quicken Essentials によってレポート グループに新しいレポートが保存されます。奇妙なことに、レポートに名前を付けるように求められません。Quicken Essentials によって、Spending Cloud から選択したカテゴリに基づいて独自の名前が提供されます。Finder の場合と同じように、レポート名をクリックしてマウスを移動することで、ソース リストのレポート名を変更できます。
レポートと予算を除けば、ソースリストにある他のすべての項目は、ツールソースリストから取引項目を選択したときに表示される元帳のサブセットです。つまり、Quicken Essentialsとは、いくつかのグラフと大量の取引リストの集合体です。結局のところ、特筆すべき点はあまりありません。
Macworldの購入アドバイス
Quicken Essentialsは良いスタートを切るには良いですが、個人の金融情報を扱うにはまだ対応していません。実際、Quicken Essentialsの半分の価格で、Quicken Essentialsよりも多くの機能を提供するアプリケーションが少なくとも6つは存在します。Intuitが最近買収したMint.com（どうやらQuicken Essentialsのテンプレートだったようです）を使う方が良いでしょう。あるいは、現在のバージョンのQuickenを使い続けるか、別のアプリケーションを選ぶのも良いでしょう。Quicken Essentialsは将来性を感じさせる一方で、IntuitがMac向けに完全に新しいアプリケーションを開発するのは数年ぶりです。しかし、以前のQuickenの代替となるには、まだ多くの基本機能が欠けています。
[ジェフリー・バターズビーはITコンサルタントであり、（ごくごく）小さな俳優でもあり、Macworldの定期寄稿者でもあります。彼は自身のブログjeffbattersby.comでMacなどについて書いています。 ]
