H&R Block At HomeとIntuit TurboTax

概要

専門家の評価

長所

優れたナビゲーション
税務申告の準備と申告を完了する
徹底的なサポート、特にライブコミュニティのネットワーキング機能を通じて
フラグを使用すると、任意の画面に戻ることができます

短所

ライブコミュニティのヘルプ検索に戻るボタンがありません
H&R Block製品からファイルをインポートできません

税務申告ソフトは（そもそも話題になるかどうかも分かりませんが）あまり話題になりません。しかし、IntuitとH&R Blockという2大プレーヤーは、ここ数年、この分野でしのぎを削ってきました。昨年、IntuitのTurboTaxはメジャーアップグレードを行い、機能と使いやすさの面でH&R BlockのTaxCutを凌駕しました。TurboTaxは昨年の進化を基盤にしていますが、TaxCutは「H&R Block At Home」という新しい名前が付けられた以外、大きな変更はありません。私は両ソフトのデスクトップ版を検証しました。（なお、H&R Block At Home Deluxeオンライン版と2nd Story TaxAct Deluxe Federal Edition [ ]という、2つのオンライン税務申告ソフトのレビューも掲載しています。）

昨年、TurboTaxはH&R Blockのソフトウェアよりも高価でした。今年は両社とも、州への申告を含む簡単な申告向けに25ドルのベーシック版を提供しています。私は、控除項目を明記したり投資を行っている人向けのデラックス版（どちらも60ドル）を検討しました。

自営業の方や賃貸物件を所有されている方は、どちらのプログラムでも90ドルのプレミアム版をご利用いただくと、より具体的なアドバイスを受けることができます。H&R Blockのプレミアム版には、H&R Blockの税務アドバイザーによるライブ税務アドバイスセッションも含まれています。TurboTaxはHome & Business版（100ドル）を提供しており、H&R BlockのBusiness版はWindows専用です。いずれのプログラムもIRS（内国歳入庁）への電子申告機能を備えています。

インポートとナビゲーション

TurboTaxとH&R Block At Homeはどちらも、Quickenファイル（QuickBooksは除く）とTax Exchange Format（.TXF）で保存されたファイルから財務データをインポートできます。H&R Block At Homeは、現在サポートが終了しているMicrosoft Moneyからもデータをインポートできます。また、他のソフトに乗り換える場合は、昨年のTurboTaxファイルもインポートできます。雇用主がオンライン給与計算サービスからW-2情報を提供している場合は、どちらもインポート可能です（ID番号を入力するだけで、ソフトウェアがデータを自動入力）。どちらのアプリも様々な種類の1099フォームをインポートできますが、自営業者やコンサルタントが使用する1099-MISCフォームをインポートできるのはTurboTaxだけです。

昨年の税務ファイルをインポートすると、個人情報の入力が省略できます。しかし、TurboTaxはインポートした前年のデータをさらに活用します。1099フォームを多数お持ちの場合、TurboTaxは昨年の1099フォームを1ページにまとめたリストに加え、Schedule CとSchedule E（賃貸収入）も提供します。「収入概要」ページには、昨年申告したさまざまな種類の収入と利息が一覧表示され、昨年の金額と今年の金額を並べて比較できます。

TurboTaxとH&R Block At Homeでは、IRSフォームに直接情報を入力できますが、どちらもインタビュー形式で、税金の減額や還付金の増額につながる可能性のある情報を得ることができます。インタビューでは、結婚したか、失業したかといった基本的な質問から始まります。その後、TurboTaxはサマリー画面を表示し、選択した内容を一覧表示して、次にソフトウェア内でどのセクションに進むかを選択できるようにします。TurboTaxには、控除や税額控除の画面など、多くのサマリー画面が用意されており、入力内容を確認したり、ソフトウェアの特定のセクションに戻ったりするのに役立ちます。

H&R Block At Homeでは、セクションの冒頭にインデックス画面が追加され、そこからサブセクションへジャンプできるようになりました。しかし、それでもTurboTaxよりも多くの画面をクリックする必要があります。ページを飛ばすと、セクションの冒頭に戻り、そこから画面を移動しなければなりません。さらにイライラさせられるのは、H&R Blockの「戻る」ボタンを押しても、特に別のセクションに移動した場合、最後に表示していた画面に戻らないことがよくあることです。

TurboTaxは、本格的な「戻る」ボタンに加え、昨年のブックマーク機能も改良され、現在は「フラグ」と呼ばれています。一時的にフィールドをスキップしたい場合は、ボタンをクリックしてフラグを作成できます。フラグは左側の列に表示されます。フラグをクリックするたびに、フラグを付けたページに正確に戻ります。フラグには好きな名前を付けることができ、必要な操作を思い出すためのメモを入力できます。TurboTaxはフラグをiCalに追加することもできます。最終的に問題を解決したら、ワンクリックでフラグを削除します。

TurboTaxのフラグを使えば、情報を追加する必要があるページに戻ることができます。ライブコミュニティドロワー（左）では、税金やソフトウェアに関する数千もの質問と回答にアクセスできます。

TurboTaxの新機能「通知」は、申告書の作成中に自動的にチェックを行います。明らかな間違いや重要な情報の記入漏れがあった場合、左側の列に問題点を説明する通知が表示されます。修正ボタンをクリックすると、問題のあるページに移動できます。通知からワンクリックでフラグを立てることもできます。

ヘルプ！

税務申告ソフトウェアのヘルプは不可欠です。税法は膨大で、毎年変更されます。この点において、TurboTaxはH&R Block At Homeよりも奥深さと幅広さで優れています。どちらの製品も、インタビュー画面内に関連するヘルプへのリンクを提供し、現在開いている画面に関連するヘルプトピックを一覧表示するサイドバーを備えています。どちらもIRS（内国歳入庁）の公式説明を提供しています。

しかし、TurboTaxのライブコミュニティ機能は、税金に関する質問やソフトウェア自体に関する質問への回答を探すのに最適な場所です。これは、実際のユーザーが質問し、回答した数千件の質問データベースへのリンクで、Intuitからの回答も含まれています。質問への回答が見つからない場合（私は一度もそのような経験はありません）、ご自身の質問を投稿することもできます。他のユーザーまたはIntuitの社員が回答してくれます。

H&R Block At Homeヘルプシステムを使った検索には問題がありました。まず、必ずしも適切な結果が返されるとは限りませんでした。「失業給付」と検索したのですが、返ってきた結果はForm 1040-ESと自営業者の推定納税額に関するダイアログでした。

さらに悪いことに、H&R Block At Homeで検索しても結果が返ってきません。携帯電話のどの経費が控除対象になるか知りたい場合、ヘルプシステムで「電話」を検索しても何も出てきません。TurboTaxでは、Live Communityの検索Q&Aセクションで「携帯電話」を検索すると、控除対象が非常に限られていることを示す裁判例を引用した記事が表示されました。

TurboTaxのライブコミュニティ検索には、「戻る」ボタンがないという制限があります。検索結果を読んだ後、他の記事にアクセスするには、検索ワードを再度入力する必要があります。