経済刺激策や金融救済策が毎日のようにニュースで報道される今シーズンは、ここ数年で最も混乱を招きやすい確定申告シーズンの一つと言えるでしょう。Intuit TurboTaxとH&R Block TaxCutはどちらも、このプロセスをスムーズに進めるための専門家ガイドとして頼りになる存在です。TaxCut 2008は、昨年の優れたバージョンからさらに分かりやすい説明が追加され、TurboTax 2008には、確定申告の準備をさらに簡素化する画期的な新機能が搭載されています。どちらも複雑な確定申告書の作成に対応し、豊富なアドバイスを提供し、エラーチェック機能や電子申告機能も備えています。TurboTaxは少し高価ですが、より優れたソフトウェアです。
TaxCutとTurboTaxはどちらもIRSの実際の納税申告書にアクセスできますが、どちらもインタビュー形式のアンケートインターフェースを採用しており、入力すべき項目を説明しながらユーザーから情報を引き出します。TurboTaxのインタビューは使いやすく、操作も簡単です。また、ユーザーが気づいていない節税方法も教えてくれます。さらに、カスタマイズ可能なブックマークや、Live Communityと呼ばれるWeb 2.0ヘルプ機能など、革新的な新機能も搭載されています。Live Communityでは、ユーザーが思いつく限りのあらゆる税務に関する質問と回答を自由に提供できます。
これら2つのプログラムには、Windows Vista版とほぼ同じ数のバージョンがあります。IntuitのTurboTaxデスクトップ製品については、100ドルのTurboTax HomeとBusinessを検討しました。自営業でない場合は、90ドルのTurboTax Premierを利用できます。賃貸物件や投資に関するサポートが必要ない場合は、60ドルのTurboTax Deluxeがあります。これらのエディションはすべて、州税申告書の作成機能が含まれています。30ドルのBasic版は控除を受けていない人向けで、州税申告書の作成機能や他のバージョンにある監査リスク評価機能は含まれていません。
H&R Blockにも同様の選択肢があります。今回のレビューでは、80ドルのTaxCut Home & BusinessがMacに対応していないと思われるため、TaxCut Premium Federal + State（50ドル）を検討しました。H&R Blockは、TaxCut Premium Federal（35ドル、州税申告不要）と、IntuitのTurboTax Basicに似たTaxCut Basic Federal（20ドル）も提供しています。
確定申告が複雑であればあるほど、これらの税務プログラムはより価値あるものになります。給与所得、自営業所得、賃貸物件、各種控除、減価償却、税額控除に加え、カリフォルニア州の確定申告も含めた申告書を作成すれば、これらのプログラムは良い結果をもたらすことがわかりました。
データのインポート
どちらのプログラムもドラッグ＆ドロップで簡単にインストールできます。アプリケーションを起動すると、アップデートをダウンロードするかどうかを尋ねられます。連邦政府の景気刺激策やその他の調整による税法の多くの変更が含まれているため、この大容量のダウンロードが必要になります。また、TaxCutとTurboTaxから州の確定申告書をダウンロードすることもできます。
どちらのプログラムも、Quickenや.txfファイルから最新のデータをインポートできます。前年度のファイルからデータをインポートできる機能もあり、氏名、住所、雇用主、各種ID番号が自動的に入力されるため、作業を大幅に削減し、正確性を確保できます。また、前年度の控除、減価償却、収入源も表示されるため、今年の収入を予測するのに役立ちます。TaxCutでは前年度のデータをインポートするかどうかを尋ねられますが、TurboTaxでは「ファイル」メニューから「転送」を選択する必要があります。TaxCutはTurboTaxだけでなく、前年度のTaxCutのデータもインポートできます。TurboTax for Macは、IntuitのTurboTaxファイルのみをインポートでき、TaxCutはインポートできません。
しかし、TurboTaxは前年度のデータをより完璧にインポートできました。一方、TaxCutは、自営業者によくある1099-MISC所得のソースをインポートしませんでした。
TurboTaxはさらに一歩進んでおり、インターネット経由で機関から最新のデータをインポートできます。例えば、個人所得のセクションでは、W-2情報をダウンロードして入力するかどうかを尋ねられます。雇用主IDを入力すると、雇用主がIntuitと提携している給与計算プロバイダーを使用している場合、TurboTaxは確認の質問をし、W-2情報をダウンロードして自動的にインポートします。TurboTaxは、住宅ローン利息、授業料、学生ローン利息の情報もダウンロードしてインポートできます。
インタビューの冒頭近くに、便利なインターネットリンクがあります。TurboTaxが昨年、景気刺激策の小切手を受け取ったかどうかを尋ねるところです。受け取っていない場合は、今年は対象となる可能性があります。覚えていない場合は、リンクをクリックするとIRSのウェブページに移動し、小切手を受け取ったかどうか、またその金額を確認できます。
景気刺激策は、TurboTaxが取り上げる非常に時事的な問題の一つに過ぎません。TurboTaxとTaxCutはどちらも、インタビューの冒頭で、婚姻状況や住宅を購入したかどうかといった、より高度な問題について質問します。TurboTaxは、失業したか、住宅を差し押さえられたことがあるかを尋ねます。後者の項目にチェックを入れると、ヘルプリンクから住宅ローン債務免除救済法（Home Mortgage Debt Forgiveness Relief Act）に関する情報が表示されます。婚姻状況の欄には、新たに「ドメスティック・パートナーシップ」と「同性婚」という2つの選択肢があり、それぞれIRS（内国歳入庁）と各州によって異なる独自の申告要件があります。どちらかを選択すると、TurboTaxはあなたの州における状況を認識し、申告の詳細を教えてくれます。TurboTaxとTaxCutはどちらも、連邦政府が減税に値すると考える州における自然災害について質問します。
税金の迷路を抜け出す
どちらのプログラムのインタビューも、最初から最後まで通読するユーザーはほとんどいません。見逃した箇所を追加したり、他の項目を確認したりするために、様々な場所に移動する必要があるでしょう。
TurboTaxは、面接を進めるための優れたツールを提供しています。目的のページにたどり着くまでの時間が短縮され、検索機能を使う時間も短縮されます。
TurboTaxの私のお気に入りの新機能はブックマークです。「ブックマークを追加」ボタンをクリックすると、ページの左側にタブが作成され、現在開いているインタビューページに直接アクセスできます。ブックマークにはタイトルを付けるだけでなく、そのページに戻る必要がある理由を示すメモやToDoリストを書き込むことができます。例えば、ビジネス資産ページのブックマークに「新しいMacBook Proの領収書を探す必要がある」と書いたり、必要な情報を誰かに電話で問い合わせるメモを書いたりできます。ブックマークにメモするだけでは不十分な場合は、チェックボックスをオンにしてiCalカレンダーにリマインダーを設定することもできます。
TaxCutにはこの機能に相当するものはありません。タブをクリックして画面を切り替えながら、目的のページに移動することになります。しかし、ブックマークがなくても、TurboTaxの方がTaxCutよりも簡単に操作できます。例えば、TurboTaxの「戻る」ボタンはWebブラウザのように機能し、最後に見ていたページに戻ります。しかし、TaxCutではそうではありません。例えば、W-2ページでヘルプから「健康」を検索すると、TaxCutは医療費控除に関するインタビューページに移動します。これで十分ですが、「戻る」ボタンはW-2ページには戻らず、控除に関するインタビューの前の画面に戻ります。
TaxCutの検索機能は、TurboTaxほど包括的ではありません。TaxCutで「stimulus（刺激策）」を検索しても、何も結果が返ってきませんでした。「Tax Law Changes（税法の変更）」という動画でその項目について触れられていましたが、ソフトウェアのどこにその項目があるのかは示されていませんでした。後ほど、Tax Creditsのセクションで見つけました。
税務プログラムを利用する主な理由の一つはヘルプであり、どちらのプログラムも十分なヘルプを提供しています。インタビュー自体がヘルプとアドバイスを提供します。また、ヘルプシステム、IRS公式ドキュメント、埋め込み動画、そして現在表示しているページ固有のFAQも余白に表示されます。これらはすべて役立ち、どちらのプログラムでも同等の内容となっています。
今年、TurboTaxはLive CommunityというWeb 2.0機能を追加しました。これにより、税務サポートを受ける際の新たな次元が広がり、より迅速に回答を得ることができます。Live Communityアイコンをクリックすると、現在閲覧中のページに関連する5つの質問が一覧表示されます。ただし、これらの質問はIntuitがユーザーが知りたいと考えている質問ではなく、他のTurboTax Live Communityユーザーが最も多く尋ねている質問です。質問をクリックすると、ユーザーが回答した内容が表示されます。
さらに素晴らしいのは、自分の質問や検索を入力して、他のユーザーが同じ質問をしていないか確認できることです（Intuitは1,800万人の顧客を抱えていると主張しており、潜在的に大規模なソーシャルネットワークです）。Live Communityでは、さまざまなユーザーからの回答が数十件表示されます。「オバマ」を検索すると、住宅購入クレジットやその他の景気刺激策に関するユーザーの質問と回答が表示されました。回答が見つからない場合は、他のユーザーが返信できるライブ質問を投稿できます。Intuitによると、他のユーザーに加えて、TurboTaxのスタッフもLive Communityで未回答の質問を探しているとのことです。専門知識を共有したい場合は、Twitterのように簡潔に他の人の質問に回答することもできます。
他のソーシャルネットワークと同様に、TurboTax Liveコミュニティではアクティブなユーザーに報酬が与えられます。リーダーボードのリンクをクリックすると、上位10名の貢献者のリストが表示されます。彼らは、他のユーザーによる回答の評価に基づいてポイントを獲得します。
H&Rブロックでは、税務アドバイザーとの無料相談をメールまたは電話で1回提供しています。ソフトウェアから質問を送信すると、H&Rブロックの税務専門家から連絡が届きます。
Macworldの購入アドバイス
TaxCutとTurboTaxは、入力した情報と同じくらい正確なプロレベルの結果を提供します。しかし、TurboTaxを使うと、TaxCutよりも申告書の作成時間が短くなります。多くの人がそうであるように、申告書の作成が苦手な方であれば、それだけでも追加料金を払う価値があります。ブックマーク機能だけでも、料金に見合う価値があるかもしれません。さらに、複雑な申告書を作成する場合、TurboTaxはTaxCutでは思いつかないような節約術を教えてくれる可能性があります。
[ John Rizzo は MacWindows.com の発行者であり、Mac と PC に関する数冊の本の著者です。 ]
