iBank 5レビュー：個人向けMac用ファイナンスアプリがあなたのお金の市場を独占

数年前、個人財務アプリの主力としてQuickenがなかった世界は想像もできませんでした。Macで個人財務を管理するための頼れるアプリケーションだったからです。今では、IGG SoftwareのiBank 5のない世界を想像するのは難しいでしょう。iBank 5は、機能と価値を継続的に追加し続ける最高クラスのアプリであり、個人財務アプリとして最適な選択肢です。

iBank 5 を起動して、現在の財務状況を追跡し始めるのはどれほど簡単なのでしょうか？簡単に言うと、私は11の銀行口座と投資口座を開設しましたが、すべての取引のインポートは、コーヒーを沸かしてプレスポットに湯を注ぐよりも短い時間で完了しました。これは主に、IGG Software のオプションのサブスクリプションサービスである Direct Access（月額5ドル、四半期13ドル、または年額40ドル）のおかげです。このサービスは、認証情報を使用して金融機関に直接接続し、取引を iBank 5 に直接ダウンロードします。

より伝統的な方法を好む場合、またはアプリが銀行データにアクセスしたくない場合は、iBank では銀行データを手動で入力するか、銀行からダウンロードできる Quicken または Microsoft Money ファイルをインポートするオプションも提供しています。iBank では、Microsoft Money や Quicken などの他の財務管理ツールからデータを簡単に移行するためのツールも提供しています。

データをインポートしたら、取引データと経費カテゴリーを照合する作業が必要です。幸いなことに、iBank は非常に高速に処理し、同じベンダーからの今後の取引を、最初にマッピングしたカテゴリーに照合することができます。アプリにデフォルトで用意されているカテゴリーがニーズに合わない場合や、必要なほど広範囲でない場合は、iBank のライブラリリストに表示されるカテゴリーツールを使えば、カテゴリーの追加、削除、更新を簡単に行うことができます。

iBank 5は、銀行データを整理し、現在の残高を素早く簡単に確認できるようにします。アプリのメインウィンドウ左側にあるライブラリリストには、口座の一覧、基本的なレポートセット、予算作成ツールが表示されます。iBank 5のグループ内の項目は、ドラッグして整理し、使いやすいように並べ替えることができます。すっきりとした見た目がお好みの場合は、ライブラリリストに表示される項目をボタンをクリックするだけで表示/非表示にできます。

リストの下部には、保有額と負債額の概要が表示されます。この概要に含める口座を選択することもできます。例えば、誰かと口座を共有しているが、その口座の金額を純資産総額に含めたくない場合は、簡単に除外できます。

取引はライブラリリストの右側にある台帳に表示されます。リストに表示され、カテゴリを指定した取引ごとに、その取引の種類を表す小さな画像が表示されます。例えば、食料品の購入には小さな買い物かごが、ガソリンの購入には給油機の画像が表示されます。これらの画像は好みに合わせてカスタマイズできますが、実際には実質的な価値はほとんどありません。アプリに追加された、単なるキッチュな機能に過ぎません。

iBank 5には、複数の標準レポートが付属しており、それぞれがお金の使い道の概要をグラフで表示します。アプリの基本機能には、先月、昨年、今年の収入と支出のレポート、そして純資産レポートが含まれます。アプリの既存のレポートは、特定のニーズに合わせてカスタマイズすることも、「ツール」メニューから「新規レポートの追加」オプションを選択して独自のレポートを作成することもできます。iBank 5には、ポートフォリオ概要、カテゴリ詳細、予測レポートなど、10種類のレポート作成ツールが用意されています。これらのレポートを選択すると、特定の口座やカテゴリを含むようにカスタマイズできます。

このアプリの予算管理ツールは、毎月の支出額を「概算」し、実際の概算額と予算額を比較するという従来の予算管理方法と、特定の予算カテゴリーに資金を事前に割り当て、そこから各カテゴリーの支払いのために資金を「引き出す」という、まさに昔ながらの封筒予算管理方法の両方を提供しています。iBank 5の予算管理ツールでは、予定されている取引と予定外の取引、毎月の収入見込み額、そして支出先に関する簡単なアンケートに答えるだけで済みます。この予算管理ツールは素晴らしく、封筒方式を選択した場合でも、必要に応じて1つの封筒からお金を引き出して別の封筒に入れるというシンプルな操作性です。

iBank は、請求書の支払い状況を把握し、簡単にお支払いいただくための様々な方法を提供しています。予定されている取引はカレンダーアプリに自動的に表示されます。銀行口座に請求書支払い機能が設定されている場合は、iBank 5 を使って請求書の支払いを行うことができます。iBank 5 は、取引が当座貸越にならないかどうかを事前に確認するという追加のメリットがあります。